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一季报点评丨东方证券:业务结构进一步优化,金融信创空间广阔

  • 发布时间:2021-04-29
  • 来源:东方证券
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事件:公司发布2021Q1财报,实现营收20.42亿(-3.8%),归母净利润0.39亿(+32.7%),扣非净利润0.35亿(+47.6%),经营现金流-0.66亿(-9.2%)。

核心观点

业务结构持续优化,金融科技聚焦战略顺利推进。

2018年以来,公司战略聚焦金融科技业务。2020年,金融IT业务收入占比达39.7%,2021Q1金融IT 业务增速远超收入整体,达到31.9%,其中,金融软件收入增速达35.57%。金融行业软服收入4.19亿,同比增长35.57%。公司在金融IT领域积累已30多年,特别是银行IT 核心业务系统、渠道管理系统,已连续多年国内市场份额第一。我们认为,凭借长期积累的行业经验、品牌影响力,公司有望继续引领银行IT 行业,金融IT 业务占比有望持续提升。

金融科技浪潮、行业信创战略推进,双重因素提振银行IT 行业景气度。

2020疫情进一步强化了线上场景和数字货币体系的推进,移动支付、开放银行、大数据征信、区块链等技术成为金融IT发展的长期趋势。“十四五”期间,国产化浪潮有望向金融行业推进,从而推动了替代传统集中式架构的需求。微服务、分布式架构已成为银行IT架构发展的重要方向。我们认为,国内银行IT行业有望在未来5 年维持景气度较高状态。

布局场景金融,积极贡献农业农村数字化。

依靠对金融、税务、农业领域的行业经验和资源积累,公司积极布局场景金融,推动数字化和金融、征信的结合。2021Q1,公司银农直连项目签约超1亿,同比增长超8倍,签约某国有大行银农直连项目2808万;银税互动平台接入广发银行、重庆富民银行等银行总、分行;数字人民币相关领域服务10余家金融机构。

投资建议

维持买入评级。

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